BaaS-Lösungen für die Einführung von Challenger-Banking-Modellen mit integrierter Compliance – für schnelleres und sicheres Neobank-Enablement.
BaaS- & Neobank-Enablement-Lösungen erklärt
Als einer der Banking-as-a-Service-Anbieter bietet Sigma Lösungen, die eine robuste Infrastruktur für den Aufbau und die Skalierung digitaler Banken schaffen. Sie kombinieren Core-Banking-API-Lösungen, digitale Onboarding-Lösungen für FinTechs und Plattformen zur Kartenausgabe mit compliancefähigem BaaS, um sichere, skalierbare End-to-End-Banking-Erlebnisse zu ermöglichen.
Warum Digital-First-Banking?
Banking ist längst mehr als nur eine Dienstleistung – es ist ein Erlebnis. Sigmas Banking-as-a-Service- und Neobank-Enablement-Lösungen ermöglichen Finanzinstituten, schneller an den Markt zu gehen, intelligenter zu skalieren und nahtlose Customer Journeys ohne Einschränkungen zu bieten.
- Agile API-First-Architektur mit Core-Banking-API-Lösungen für eine schnelle Anpassung an Marktveränderungen
- Cloud-native, modulare Systeme, die mit dem Kundenstamm wachsen
- Compliancefähige BaaS-Lösungen, die vom ersten Tag an Vertrauen schaffen
- Einheitliche Erlebnisse mit digitalen Onboarding-Plattformen für FinTechs und Plattformen zur Kartenausgabe
Unsere BaaS- & Neobank-Enablement-Lösungen
Neobank-Enablement-Lösungen für die Entwicklung von BaaS-Plattformen
Sigmas Banking-as-a-Service- (BaaS) und Neobank-Enablement-Lösungen helfen FinTechs, Banken und Kreditgenossenschaften, digitale Banking-Angebote schneller auf den Markt zu bringen. Unsere Core-Banking-API-Lösungen und digitalen Onboarding-Lösungen für Neobanken unterstützen alles – von virtuellen Bankkonten bis zur Integration von FinTech-Compliance-APIs – und ermöglichen skalierbare, regulatorisch vorbereitete Plattformen in den USA und weiteren Ländern.
Hauptmerkmale:
- Modulare Banking-as-a-Service- (BaaS) Lösungen für schnelle Produkteinführungen und Neobank-Enablement mit compliancefähigem Digital Banking.
- Core-Banking-API-Lösungen für FinTechs zur Bereitstellung virtueller Bankkonten und nahtloser digitaler Banking-Erlebnisse.
- Lösungen zur Kartenausgabe mit integriertem KYC für ein optimiertes digitales Onboarding von FinTechs, Neobanken und Challenger-Banken.
- Lösungen für virtuelle Bankkonten in Kombination mit Embedded-Finance-Infrastruktur zur Erweiterung von Finanzdienstleistungen auf jeder Plattform.
- Compliancefähige BaaS-Lösungen für den US-amerikanischen und globale Märkte, die regulatorische Konformität und sichere Innovation gewährleisten.
Compliancefähige BaaS-Lösungen für die digitale Kontoeröffnung und schnelles, papierloses Onboarding
Sigmas Banking-as-a-Service-Lösungen ermöglichen eine reibungslose digitale Kontoeröffnung mit papierlosem Onboarding für FinTechs und digitale Banken. Durch die Integration robuster KYC-Tools von Drittanbietern und Echtzeit-Identitätsprüfung reduzieren unsere Lösungen Abbrüche, erhöhen die Sicherheit und beschleunigen die Gewinnung vollständig verifizierter und regelkonformer Kunden.
Hauptmerkmale:
- Lösungen für die digitale Kontoeröffnung mit Mobile-First-Ansatz und sofortiger Kontoerstellung durch sichere eKYC-Integration.
- Papierloses Onboarding für FinTechs mit fortschrittlichen KYC-Tools und Dokumentenscanning für schnelle und regelkonforme Registrierungen.
- Lösungen zur Identitätsprüfung in Echtzeit mit integrierter Validierung zur Reduzierung von Betrug und Unterstützung einer vertrauenswürdigen Kundengewinnung.
- Kunden-Onboarding-Lösungen zur Optimierung regelkonformer Workflows für digitale Banken und Neobanken in globalen Märkten.
Neobank-Enablement-Lösungen mit KYC/AML-Integrationen für regulatorisch ausgerichtetes Digital Banking
Sigmas Lösungen umfassen FinTech-AML-Compliance-Software mit Risikoprofilierung in Echtzeit und ermöglichen digitalen Banken und Neobanken, betrügerische Transaktionen wirksam zu überwachen. Unsere KYC/AML-Integrationslösungen kombinieren automatisierte Identitätsprüfung für digitale Banken mit globalem Watchlist-Screening und KI-gestützter Überwachung und gewährleisten so ein sicheres, regelkonformes und nahtloses Onboarding für FinTechs und digitale Banken.
Hauptmerkmale:
- Automatisierte Identitätsprüfung für FinTechs mit KYC- und AML-Prüfungen in Echtzeit während des Kunden-Onboardings.
- KI/ML-gestütztes Risikoscoring, integriert in FinTech-AML-Compliance-Software, zur sofortigen Erkennung verdächtiger Transaktionen.
- Globales Watchlist- und Sanktionsscreening über KYC/AML-Integrationen für sichere und regelkonforme digitale Banking-Prozesse.
- Reibungslose User Journeys durch AML-Lösungen für BNPL und Mikrofinanzierung, die Geschwindigkeit und Compliance in Einklang bringen.
- API-First-Architektur für Banking-Plattformen mit Unterstützung für Open-Finance-API-Infrastruktur und PSD2-konforme Integrationen.
Entdecken
Als einer der Banking-as-a-Service-Anbieter erweitern unsere leistungsstarken BaaS-Lösungen die Innovationskraft und Marktreichweite von FinTech-Unternehmen.
Schnellerer Markteintritt
Our Banking-as-a-Service and neobank enablement solutions for onboarding, card issuance, and APIs allow digital banks to get to market faster.
Compliance ohne Komplexität
Unsere compliancefähigen BaaS-Lösungen, die unter Berücksichtigung regulatorischer Rahmenbedingungen und FinTech-Compliance entwickelt wurden, ermöglichen digitalen Banken, mühelos eine robuste Compliance-Position aufrechtzuerhalten.
Neue Einnahmequellen
Unsere BaaS-Lösungen ermöglichen digitalen Banken, virtuelle Bankkonten, Embedded Finance und neue Zahlungsangebote bereitzustellen und damit neue Einnahmequellen für weiteres Wachstum zu erschließen.
Skalierbares Wachstum
Unsere API-First- und cloud-nativen Digital-Banking-Lösungen unterstützen Wachstum bei hohen Transaktionsvolumina – entscheidend für Neobanken, die ohne Einschränkungen skalieren möchten.
Die Nachfrage nach Digital-First-Banking steigt rasant!
Der globale Neobank-Markt soll bis 2027 auf 471,0 Milliarden US-Dollar anwachsen – bei einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 48,1 %.
Sigma’s Banking-as-a-Service Solutions: Powering Neobank Enablement & Growth
Unsere Banking-as-a-Service-Lösungen, Neobank-Enablement-Services und Core-Banking-API-Lösungen helfen FinTechs und Finanzorganisationen, Challenger-Banken zu starten, Kartenausgabe zu integrieren, Embedded-Finance-Angebote bereitzustellen und mit einer compliancefähigen Infrastruktur zu skalieren.
Banking-as-a-Service-Lösungen für End-to-End-Neobanking in 4 Phasen
Planen & Architektur entwickeln
Technologie- und Compliance-Strategie aufeinander abstimmen
Entwickeln & Integrieren
APIs, Onboarding und Kartendienste entwickeln
Testen & Zertifizieren
Sichere und regulatorisch vorbereitete Bereitstellungen
Einführen & Skalieren
Live-Bereitstellung mit Unterstützung für weiteres Wachstum
Bereit, Ihre Digital-Banking-Journey mit compliancefähigen Banking-as-a-Service-Lösungen zu transformieren?
Von Neobank-Enablement- und Core-Banking-API-Lösungen über digitale Onboarding-Lösungen für Challenger-Banken, cloud-native Banking-Plattformen und Lösungen zur Kartenausgabe bis hin zu Embedded-Finance-Lösungen für FinTechs: Unsere Banking-as-a-Service-Lösungen helfen Finanzinstituten und appbasierten Banken – einschließlich reiner Onlinebanken und FinTech-Start-ups –, Innovationen zu beschleunigen, neue Einnahmequellen zu erschließen und regulatorische Standards einzuhalten.
Gemeinsam mit unseren Kunden entwickeln wir FinTech, das Leistung bringt
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Read moreHäufig gestellte Fragen
Was ist BaaS (Banking-as-a-Service) und warum ist es für digitale Banken wichtig?
BaaS ermöglicht digitalen Banken, Neobanken, Challenger-Banken und Onlinebanken, Finanzdienstleistungen über eine modulare API-First-Infrastruktur zu entwickeln und einzuführen. Mit den Enablement-Lösungen von Sigma Infosolutions können FinTechs Funktionen für Zahlungen, Compliance, Onboarding und Kartenausgabe bereitstellen – unterstützt durch Open-Banking-Infrastruktur, API-gesteuerte Banking-Infrastruktur und eine modulare FinTech-Architektur –, ohne eine Bank von Grund auf neu aufbauen zu müssen.
Wie können Neobanken und Challenger-Banken mit BaaS-Lösungen schneller starten?
Durch den Einsatz sofort integrierbarer APIs für Zahlungen, KYC/AML und Core Banking können Neobanken und Onlinebanken ihre Time-to-Market von Jahren auf Monate verkürzen. Sigma stellt eine compliancefähige Grundlage bereit, sodass sich FinTechs auf Nutzererlebnis und Wachstum konzentrieren können, statt umfangreiche regulatorische Aufgaben selbst bewältigen zu müssen.
Welche Zahlungswege können digitale Banken mit BaaS-Lösungen integrieren?
Sigma ermöglicht die Integration mit FedNow, ACH, RTP und Kartennetzwerken und bietet digitalen Banken damit die Flexibilität für Sofortüberweisungen, wiederkehrende Zahlungen und Wallet-Anbindungen innerhalb eines sicheren API-First-Zahlungssystems. Diese Funktionalität fügt sich in ein skalierbares Neobank-Ökosystem ein, das moderne Zahlungsströme unterstützt.
Wie funktioniert die Kartenausgabe für Neobanken und FinTechs?
Über BaaS-Enablement können FinTechs gebrandete Debit-, Kredit- und virtuelle Karten per API ausgeben. Sigma konfiguriert Ausgabenkontrollen, Betrugsprüfungen und Wallet-Verknüpfungen, damit FinTechs sichere, moderne Zahlungserlebnisse anbieten können.
Warum ist Compliance für Digital-First-Banken entscheidend?
Für Neobanken und Onlinebanken ist die Einhaltung von KYC-, AML- und PCI-DSS-Standards unerlässlich. Sigmas Lösungen gewährleisten compliancefähige Zahlungsprozesse, Sanktionsscreening und automatisierte Betrugsüberwachung, sodass FinTechs regulatorisch vorbereitet bleiben, ohne Innovationen auszubremsen.
Wie verbessert die KYC/AML-Integration das Kunden-Onboarding?
Sigmas API-gesteuerte KYC/AML-Tools automatisieren Identitätsprüfung, Risikoscoring und Watchlist-Prüfungen. Dadurch können Neobanken und Challenger-Banken Kunden effizient onboarden und gleichzeitig Betrug reduzieren – entscheidend für FinTech-Kunden-Onboarding-Plattformen, die Geschwindigkeit und Compliance in Einklang bringen müssen.
Kann Sigma FinTechs dabei unterstützen, Banking-Services in ihre Anwendungen zu integrieren?
Ja. Mithilfe von BaaS-APIs können FinTechs, BNPL-Apps und Gig-Plattformen Zahlungen, Kreditvergabe, Kartenausgabe und Kontodienste direkt in ihre Anwendungen integrieren. Sigma unterstützt die dafür erforderliche modulare FinTech-Architektur, mit der sich jede Anwendung in einen Finanz-Hub verwandeln lässt – ohne Abhängigkeit von vorgefertigten Plattformen.
Welche Rolle spielen Echtzeitanalysen beim Wachstum von Neobanken?
Echtzeitdaten helfen Challenger-Banken, Aktivitäten zu verfolgen, Anomalien zu erkennen und Finanzprodukte zu optimieren. Sigma bietet Echtzeit-Analysen für Zahlungen und Risiken, optimiert für eine skalierbare Core-Banking-API-Umgebung – damit FinTech-Start-ups intelligent und sicher wachsen können.
Wie gewährleisten digitale Banken Skalierbarkeit mit BaaS?
Durch cloud-native Neobank-Lösungen und eine modulare FinTech-Architektur können FinTechs mit steigender Nutzernachfrage wachsen. Sigma stellt sicher, dass sich Core Banking, Zahlungen und Compliance mithilfe skalierbarer Core-Banking-APIs für FinTech-Start-ups nahtlos weiterentwickeln – ohne Systeme neu aufbauen zu müssen.
Was unterscheidet Sigma Infosolutions beim BaaS-Enablement?
Im Gegensatz zu generischen Standardlösungen bietet Sigma maßgeschneiderte, compliancefähige BaaS-Enablement-Lösungen – von Kartenausgabe und Zahlungswegen über Onboarding bis zu Open-Banking-APIs. Sigma ist auf API-gesteuerte Banking-Infrastruktur, White-Label-Neobank-Infrastrukturlösungen und BaaS-API-Integrationen spezialisiert, die FinTechs helfen, schneller zu starten, stärker zu skalieren und vollständige Compliance aufrechtzuerhalten.